基金管理费是每天都要扣的吗 基金管理费几个点

基金管理费是每天都要扣的吗 基金管理费几个点

1. 征收时间

具体的征收时间是在基金每晚出净值前被预先扣除的。比如今天你持有份额的净值涨了2个点，那这2个点是当天应付的管理费。

2. 计算方法

管理费通常以年利率形式表示，但实际是每日按比例扣取的。 计算方法为：首先确定基金的年管理费率，通常以百分比表示。将年管理费转化为每日管理费。

3. 扣除方式

基金管理费和基金托管费是按日累计计提的，按月支付，并非每天都扣款。扣款金额根据前一日基金资产净值乘以年管理费率除以实际天数计算。

4. 扣款周期

基金管理费和托管费是每天按日计算的，但并非每天都扣除。通常在每个交易日结束后根据基金净值增量和费率进行计算和扣除，实际扣款并不是每天进行。

5. 运作费用

基金运作费用是每天都会扣除的隐性费用，包括管理费、托管费和销售服务费。这些费用是在持有基金期间发生的，从基金净值中直接扣除。

6. 管理费约定

基金的管理费扣除时间根据基金合同约定执行。根据不同类型的基金，如货币基金等，扣除时间会在合同中详细说明。