基金赎回按哪一天的净值进行计算是一个常见的问题,下面我们将详细介绍相关内容。
1. 基金赎回按照提交时间判断
投资者赎回持有的基金净值计算是以提交的时间来判断的。如果在交易日的15点以前提交赎回申请,则按当天的净值计算收益;如果超过15点提交,则按照下一个交易日的基金净值计算收益。
2. 赎回申请处理时间
虽然按照当日净值计算赎回金额,但是实际的资金结算和到账时间通常是T+1日。在投资者提交赎回申请后,基金公司需要一定时间来处理赎回操作,并将赎回款项转账到投资者的指定账户。
3. 基金赎回净值计算方式
基金赎回净值的计算方式有以下几种:
3.1 T日收盘价法:基金赎回按照当日的收盘价计算净值。3.2 T-1日收盘价法:基金赎回按照前一交易日的收盘价计算净值。3.3 T+1日收盘价法:基金赎回按照下一交易日的收盘价计算净值。4. 非交易日赎回的处理
在非交易日赎回时,需延顺至交易日进行交易,并按照延顺至的交易日的基金净值计算收益。例如,周末赎回将按照下一个交易日的净值进行计算。
5. 赎回资金到账时间
赎回的资金到账时间取决于不同类型的基金:
5.1 股票型、债券型、配置型基金:目前通过银行渠道赎回到账时间为T+4,也就是至少需要4个工作日。5.2 货币市场基金:赎回时间为T+2,即2个工作日即可到账。6. 当天赎回和次日赎回
如果在交易日的交易时间内赎回,即下午15:00之前赎回,则按当天的净值计算。而如果是在15:00之后赎回,则按照第二天的净值计算。
基金赎回按照提交时间来判断,15点之前提交按当天净值计算,之后提交则按次日净值计算。赎回申请的处理时间通常是T+1,非交易日赎回需延顺至交易日进行,赎回资金到账时间根据不同类型的基金而有所差异。
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