基金管理费和托管费什么时候收

1. 基金管理费和托管费的收取时机

基金管理费和托管费都是按照一定的时机进行收取。基金管理费一般于每月月底直接从基金资产中支付给基金管理人，而托管费则是每日按0.25%计提，按月支付给托管人。

2. 基金管理费的计算和支付

基金管理费是基金管理人在运作、管理基金时所收取的报酬，它是按日进行计提的。一般而言，基金管理费按照1.5%的比例逐日计提，然后在每个月的月底从基金资产中一次性支付给基金管理人。

3. 托管费的计算和支付

托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费也是按日计提的，但计提比例为0.25%。每日应付的托管费用的计算公式为（前一日的基金资产净值×年管理费率）/365，然后按月支付给托管人。

4. 基金管理费和托管费的时间跨度

基金管理费和托管费都是逐日累计计提的，无论持有多少年都会收取。基金管理费的计算是按每日基金资产净值计提，而托管费的计算也是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提。不论基金持有多久，都会在月底进行收取。

5. 基金托管费的作用和收入

基金托管费是基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费主要用于支付基金托管人的服务费用，并且也是托管人的收入来源之一。

6. 基金管理费和托管费的比较

基金管理费和托管费是两个不同的概念，但都是基金投资者需要承担的费用。基金管理费是基金管理人为管理资产所收取的报酬，而托管费是基金托管人为保管和处置基金资产所收取的费用。两者的计算方式和收取时机也有差异。

7. 基金费率的构成

除了基金管理费和托管费，基金费率还包括其他费用，如申购费、赎回费和销售服务费等。这些费用都是根据基金投资者的买入、卖出行为所收取的费用，具体费率根据不同的基金产品而有所差异。

8. 基金托管费的收入情况

基金托管费作为基金托管人的收入来源之一，在基金行业中扮演着重要的角色。根据统计数据，基金托管费收入在市场上引起了一定的关注，如2021年上半年43家托管机构合计收取基金托管费收入135.33亿元。

9. 其他基金费用的说明

除了管理费和托管费外，还有其他一些基金费用，如申购费和赎回费等。这些费用是根据基金投资者的申购和赎回行为所收取的，费率根据不同的购买金额而有所不同，比如小于50万的购买金额费率为0.1%。

基金管理费和托管费是基金投资者需要承担的两种费用，它们的计算方式和支付时机都有一定的规定。投资者在购买基金时需要了解这些费用，并根据自己的需求和风险承受能力进行选择。