ETF联接基金适合长期持有吗?
ETF联接基金是一种投资工具,目的是追踪特定的指数,其特点是交易透明、费用低廉、流动性强。在长期持有方面,ETF联接基金具有以下特点。
1. ETF联接基金也可以长期定投
ETF联接基金可以像其他基金一样进行定投,但无法设置自动定投。然而,由于操作方式相对简单,仍然适合作为长期定投工具。
2. 持有相关行业基金的话不建议申购
如果在投资组合中已经持有新能源、消费、医药等相关行业基金,不建议再申购ETF联接基金。这是因为投资重叠会导致投资风险过度集中。
3. 不同类别的联接基金适合不同投资方式
类别A:买入时需支付购买费用,赎回时需支付赎回费用。适合长期投资。
类别B:买入时费用先不收取,到赎回时再收。持有时间越长,费用越低,持有超过两年的免赎回费。
类别C:一般没有申购费用,持有一段时间后赎回费用也会减少,需要支付销售服务费用。
4. 管理费用低于指数增强基金
通过查看基金买入卖出规则发现,ETF和对应的ETF联接基金的管理费用和托管费是一样的,明显低于指数增强基金。
5. ETF的局限性
由于ETF在交易所上市交易,购买ETF需要拥有股票账户,这对于一些希望定期投资的投资者可能不太方便。
6. 各家基金的适宜性
华夏中证500ETF联接A:适合中长期持有,投资规模较大,跟踪指数效果出色。
建信中证100ETF联接C:适合半年内的小波段交易,申购方式和费用收取方式不同于联接A。
7. 申购费率、赎回费率
ETF联接基金的申购费率和赎回费率按基金法律文件设定的数值统计,不考虑持有期短于7日的情况下被收取不低于1.5%的赎回费。
ETF联接基金适合长期持有,可以进行长期定投。对于已有相关行业基金的投资者,不建议申购。各类别的联接基金适合不同投资方式,而且管理费用较低。然而,ETF的局限性在于需要股票账户且不支持定投。综上所述,投资者在选择ETF联接基金进行长期持有时,应根据自身需求和投资目标进行综合考虑和投资决策。