基金显示的净值是当天的吗

一、基金购买时的净值

在购买基金时，基金的净值并不完全是按照当天的基金净值来计算的，而是取决于投资者购买基金的时间点。一般情况下，如果是在当天下午的15:00前买入基金，那么基金的净值就是按照当天的净值来计算；如果是在15:00后购买基金，那么基金的净值就是按照下一个交易日的净值来计算。

二、基金的当天净值发布时间

基金的当天净值一般在晚间发布，具体发布时间视基金公司的安排而定。投资者如果想要查询当天基金的净值，可以在晚上22:00之后进行查询。不过，一些基金公司也会提前在下午16:00左右公布当日的基金净值。

三、基金交易时间

基金的交易时间是以15:00为界限的。如果是在基金交易日的15:00前购买基金，那么是会按照当天的净值来进行计算的；如果是在基金交易日的15:00后购买基金，那么是会按照下个交易日的净值来进行计算的。

四、基金净值的实时更新

开放式基金一天只有一个净值数据，并且显示的是上一个交易日的净值。因此，投资者是无法了解基金的实时净值的。不过，一些互联网基金代销平台会提供基金盘中估值功能，让投资者通过估值数据了解基金的实时变动情况。

五、基金T日买入的计算方式

基金T日买入，是按照当日的净值计算的。但是，T日和“当天”这两个概念是不同的。T日指的是基金交易日，即除周末和法定节假日以外的周一至周五。T日的计算以交易日收市时间为准，所以如果在交易日的15:00之前购买基金，那么将按照当日的净值计算交易价格；如果在交易日的15:00之后购买基金，那么将按照下一个交易日的净值计算交易价格。

六、基金净值的更新时间规定

开放式基金的净值是每日更新的，但是更新时间一般要到当天晚上22:00之后。也有一些基金公司会提前在下午16:00左右公布当日的基金净值。投资者在白天看到的基金净值一般是前一个交易日的净值，而不是当天的净值。

基金的净值显示与投资者购买时间点和基金公司的发布时间有关。在基金交易日的15:00前购买基金，将按照当天的净值计算；15:00后购买基金，将按照下一个交易日的净值计算。基金的当天净值一般在晚间22:00之后公布，部分基金公司也会在下午16:00左右提前公布当日净值。投资者在白天看到的基金净值一般是前一个交易日的净值，无法了解实时净值。基金T日买入是按当日净值计算的，T日为基金交易日，以基金交易日的收市时间为准。因此，投资者在购买基金时需要注意基金净值的计算方式和发布时间。